林蔚文
提供全球金融機構訊息安全交換的 SWIFT（環球銀行金融電訊協會）於 13 日在台北六福皇宮舉辦第四屆「2008 基金銷售及作業自動化會議」。會議邀請了專業基金經理人、基金分銷業者與學界代表針對目前基金業在這波金融海嘯所面臨的挑戰作出精闢的分析。今年會議的主題將討論基金業者如何在這一波的金融海嘯中降低成本以保持競爭優勢，重拾投資人對於投資標地的信心，其中由其著重在共同基金的投資標地上。
這次與會的產業專家將評論分析基金業者在交易量不穩定的情況下所面臨到的衝擊。直通交易模式（Straight Through Process – STP）的策略發展關乎到亞洲區基金業在這波金融風暴中的發展，而基金自動化長久以來也已經成為基金產業成長的不可或缺的關鍵因素；這兩項議題也將在今年的會議上成為主要探討的重點。今年的會議 SWIFT 也邀請了 Clearstream 、歐圓證卷保管清算系統（Euroclear）、香港上海匯豐銀行（HSBC）、景順投信（Invesco）、台灣大學管理學院的代表以不同的角度針對基金自動化的發展與前景做出分析。
在「亞洲基金自動化聯盟 -直通交易模式在亞洲基金分銷所扮演的腳色」這個議題上，景順投信的 Dean Chisholm 表示，基金自動化可以大幅降低由人為疏失所造成的成本，這是基金業者在這波金融風暴中必須要注意並且避免的。
SWIFT 亞洲區基金服務經理 Simon Lau，在與許多家台灣當地銀行合作推廣並成功的完成基金自動化過程後表示，在這次的金融海嘯中，許多的基金業者也開始正視到基金自動化的重要性。在交易量不穩定的情況下，尤其在交易量攀升的時候，基金自動化所帶來的好處則更為顯著！
台灣目前已經是亞洲區共同基金分銷的主要國家之一，同時更是亞太區基金自動化之冠。目前台灣國內銀行已有台北富邦銀行、台新銀行在 2006 年首先加入 SWIFT 基金自動化解決方案，台灣土地銀行、上海商業銀行與第一銀行也將於 2008 年第四季加入 SWIFT 基金自動化解決方案。
SWIFT 基金區域經理人蔡金興 (Eric Chua) 表示，現在基金產業所關注的議題仍就是如何在這波金融風暴中因應交易量的不穩定所帶來成本的壓力。基金自動化或直通交易模式在基金業中扮演著重要的腳色，而基金自動化的主要目的則是在幫助金融業降低風險與成本。 SWIFT 將繼續與信託機構、亞太地區基金自動化聯盟合作為台灣的基金自動化奠定良好且穩健的基礎並於 2010 年達到 50% 基金下單交易量的自動化。
亞太區在基金交易自動化中相對與歐洲還是較於落後，Clearstream 代表 Tilman Fechter 將在會議中說明歐洲的投資基金如何利用創新來提高效率。本次會議的議題也將邀請台灣大學管理學院許瑋元教授針對直通交易模式的重要性以及其帶來的經濟效益與附加價值作說明；HSBC 的代表分析基金委外業務的趨勢與重要性以及 Euroclear 的代表分享亞洲基金中心的未來等重要議題。基金產業面對經濟不景氣甚至是經濟蕭條的前景又該如何保持競爭力也是一個需要被關注的議題。
SWIFT 所舉辦的「基金銷售及作業自動化會議」每年分別在新加坡、香港與台灣舉行，今年已經是第四年舉辦，此會議主要是提供基金產業議題溝通與經驗分享的平台。